作品描述

一、实际场景描述及业务痛点： 客户尽职调查是金融机构了解客户的前提和基础，是开展各项业务、管理经营风险的重要手段。为切实履行公金条线反洗钱工作职责，帮助客户经理尽职免责，公司金融部定期检查尽调材料。 但目前检查效率不高，具体问题如下： 1）尽调工作量大：我行平均每月新增开户数量2200+。公司金融部对全量账户进行人工检查的难度非常大。 2）尽调材料繁复：尽职调查材料包括相关表单、实地走访照片、客户经营场地证明材料、开户意愿视频、收益所有人识别结果、收益所有人身份证明材料，相互之间存在勾稽关系，人工检查核对时间长。 3）检查覆盖率低：因工作量大、材料复杂、单条审核任务长达30分钟，无法做到应检尽检。 二、作品功能展现： 1、从移动营销系统逐条下载待审查客户资料； 2、逐条审查客户资料，对实地走访照片进行OCR识别，验证资料是否合规； 2.1、逐条审查客户资料，对客户开户意愿视频进行处理，逐帧检测，验证视频是否合规； 2.2、逐条审查客户资料，对客户开户意愿视频进行声音提取，使用ASR进行处理，验证客户表述是否合规； 2.3、逐条审查客户资料，从视频中随机抽帧进行生物认证，核实客户身份信息； 3、将审查不合规的客户信息，以及异常内容生成excel； 4、将结果excel邮件发送至业务人员。 三、项目的实际应用价值： 1、相比原本的抽查模式，RPA做到了应查尽查、应检尽检，实现100%覆盖，降低潜在的金融风险； 2、由原来人工的单笔30分钟处理时长，缩减到机器人处理的30s，单笔效率提升60倍，每年节省13000+小时。